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La Commission propose une autorité paneuropéenne pour lutter contre «l'argent sale» – EURACTIV.fr

Jeudi 7 mai, la Commission européenne a présenté une série de propositions visant à renforcer le système européen de lutte contre le blanchiment d'argent, y compris une nouvelle autorité paneuropéenne, à la suite d'une série de scandales majeurs.

Le plan d’action de la Commission comprend un ensemble de règles plus harmonisé et davantage de pouvoirs et de ressources pour les autorités de surveillance nationales et européennes. Ils seront présentés au cours de la prochaine année.

L’Europe a déjà révisé ses règles contre les blanchisseurs d’argent et le financement du terrorisme à cinq reprises, presque au même rythme que les banques du bloc ont été impliquées dans des scandales.

Le dernier exemple en date est Danske Bank, la plus grande banque danoise, qui a été condamnée à plus de 200 milliards d'euros de transactions suspectes qui ont transité par sa succursale estonienne qui a été fermée en 2019.

Les responsables et les régulateurs de l'UE se plaignent que la surveillance continue d'être entre les mains des autorités nationales et que certaines des règles communes convenues au niveau de l'UE sont mal appliquées.

Seuls cinq États membres respectent le délai clé pour le blanchiment d'argent

Une large majorité d'États membres n'a pas mis en place avant le 10 janvier des registres publics révélant les véritables propriétaires de toutes les entreprises basées dans leur pays, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent, a révélé un rapport publié vendredi 20 mars.

«Plus de maillons faibles. Plus d'échappatoires à exploiter pour les criminels. Il n'y a pas de place pour l'argent sale dans le système financier européen », a déclaré jeudi le vice-président des services financiers de la Commission, Valdis Dombrovskis.

Les nouvelles règles devront être approuvées par les États membres et le Parlement européen. Dombrovskis espérait qu'ils afficheraient «le même niveau d'ambition» que la Commission.

L'une des principales propositions prévues pour le premier trimestre 2021 est une autorité de surveillance unique de l'UE.

Les responsables de l'UE ont déclaré que la nouvelle autorité devrait non seulement veiller à ce que les règles de l'UE soient mises en œuvre de manière homogène par les autorités nationales, mais qu'elle devrait pouvoir intervenir directement sur des cas spécifiques.

Une option consiste à donner à l'Autorité bancaire européenne ces nouveaux pouvoirs. Une autre option consiste à créer de toutes pièces une nouvelle autorité.

Dombrovskis a déclaré que l'ABE devrait modifier son processus de prise de décision, très dépendant des autorités nationales, si le régulateur bancaire devenait le choix final.

Il a rappelé qu'il était «très décevant lorsque le conseil d'administration de l'ABE a décidé de ne pas enquêter sur l'affaire Danske Bank, bien qu'il s'agisse du plus grand scandale de blanchiment d'argent jamais enregistré en Europe, et peut-être le plus important de l'histoire du monde.

L'ABE ne pense pas qu'elle devrait devenir le nouveau chef de lutte contre le blanchiment d'argent si cela impliquait des pouvoirs de surveillance directe.

"S'il s'agit davantage de veiller à ce qu'il y ait convergence sur la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent au niveau européen, alors nous pouvons certainement être beaucoup plus utiles", a déclaré le chef de l'ABE, José Manuel Campa, à EURACTIV en décembre dernier.

Transparency International EU a déclaré que le seul scénario possible pour une surveillance efficace est la création d'un organisme pleinement indépendant doté de ressources adéquates et de pouvoirs réels, y compris l'autorité directe d'enquêter et de sanctionner les banques.

«Liste noire »

En outre, la Commission a également mis à jour jeudi sa «liste noire» de juridictions présentant des lacunes dans leur lutte contre les blanchisseurs d’argent et le financement du terrorisme.

L'exécutif de l'UE a ajouté 12 nouvelles juridictions, dont Panamá, les Bahamas, la Barbade ou la Jamaïque. La liste comptait déjà 10 pays, dont l'Afghanistan, l'Irak, le Pakistan, la Syrie, le Yémen, l'Iran et la Corée du Nord.

L'Arabie saoudite n'a pas été ajoutée, après que Riyad a pressé plusieurs capitales l'année dernière pour retirer son nom d'un premier projet. Le Conseil a rejeté cette liste en février 2019.

La Commission adopte une liste noire plus stricte des blanchisseurs d'argent

La Commission européenne a inclus l'Arabie saoudite et le Panama dans une «liste noire» étendue de juridictions non coopératives dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, afin de regagner la confiance des citoyens dans la lutte contre les délits financiers.

Les banques doivent appliquer des contrôles de diligence raisonnable plus élevés aux flux financiers impliquant les pays tiers à haut risque inclus dans la liste.

La Commission a également décidé de retirer six pays de la liste, dont la Tunisie.

(Édité par Benjamin Fox)

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